Подмена компании в договоре — руководство и чек-лист
AIARM одна сторона в договоре, счёте и ЕГРЮЛ — чек-лист до оплаты. Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
Подмена компании в договоре — руководство и чек-лист.
Как AIARM помогает
Загрузите договор или первичку в AIARM — сервис пройдёт по пунктам «чек-лист: одна и та же сторона в шапке, подписях и счёте» и покажет расхождения с номерами строк.
Когда использовать это руководство
Когда наименование в счёте, договоре или переписке «похоже, но не то» — до оплаты и регистрации в учёте. Homoglyphs и сокращения маскируют другую организацию.
Чек-лист: одна и та же сторона в шапке, подписях и счёте
Когда наименование в счёте, договоре или переписке «похоже, но не то» — до оплаты и регистрации в учёте. Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Полное наименование | Преамбула договора | С ОПФ, как в ЕГРЮЛ | «Альфа» без «ООО» (contract-requisites) |
| 2 | Наименование в подписи | Конец договора | Идентично преамбуле | Другое юрлицо (party-verification) |
| 3 | ИНН при каждом имени | Все блоки | Один ИНН на одно имя | Имя одно, ИНН другой (inn-fraud-check) |
| 4 | Счёт: получатель | Шапка счёта | То же лицо, что в договоре | «ООО Альфа-Сервис» vs «ООО Альфа» (Разные субъекты) |
| 5 | Homoglyphs | Email, PDF | Только кириllica/latin без подмены o/о, a/а | Рoсстрой (латинская o) (hidden-chars-requisites) |
| 6 | Бренд vs юрлицо | Коммерческое имя | Понятна связь бренда и юрлица | Платите «за бренд» другому ИНН (counterparty-impersonation) |
| 7 | Приложения | Спецификация | Те же стороны | Третье лицо без указания (fake-attachment-detection) |
| 8 | ЕГРЮЛ | Выписка | Одно официальное имя | Несколько похожих в реестре (check-counterparty) |
Порядок проверки
- Выпишите все варианты наименования контрагента из договора, счёта и актов.
- Сверьте каждый вариант с выпиской ЕГРЮЛ по ИНН.
- Проверьте визуально PDF на homoglyphs (латинские буквы в «русском» названии).
- При любом расхождении — только полное наименование из ЕГРЮЛ во всех документах.
- Не проводите платёж, пока получатель в счёте не совпадает с договором.
Пример из практики
Пример: «Альфа» и «Альфа-Сервис» — разные контрагенты в учёте
Неправильно: Бухгалтерия оплатила счёт «ООО Альфа-Сервис» по договору с «ООО Альфа» — разные ИНН. НДС не принят; взыскать переплату с «Сервиса» оказалось сложно. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: До оплаты сверили наименование и ИНН в договоре и счёте с ЕГРЮЛ; потребовали счёт от правильного юрлица.
AIARM находит все вхождения наименования и помечает расхождения между разделами.
Частые вопросы: Не подставили ли другую компанию вместо контрагента
Не подставили ли другую компанию вместо контрагента?
Сверьте полное наименование с ОПФ и ИНН в преамбуле, подписях, счёте и ЕГРЮЛ — должны быть одно лицо.
Похожие названия — как не ошибиться?
Ориентир — ИНН и полное имя из выписки, не «короткое» коммерческое имя.
В счёте сокращённое имя — это нормально?
Допустимо, если ИНН совпадает с договором. При другом ИНН — подмена, стоп-оплата.
Homoglyphs в PDF — как искать?
Копируйте название в блокнот, проверьте код символов; подозрительно — латиница в русском слове.
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.