Impersonation контрагента — руководство и чек-лист
AIARM похожее название — сверьте ИНН и домен, не только бренд. Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
Impersonation контрагента — руководство и чек-лист.
Как AIARM помогает
Загрузите договор или первичку в AIARM — сервис пройдёт по пунктам «чек-лист: похожее название, homoglyphs в бренде» и покажет расхождения с номерами строк.
Когда использовать это руководство
Когда «контрагент» в переписке или документе похож на известную компанию, но ИНН или домен другие — до оплаты. Цель — заставить платить «похожему» названию.
Чек-лист: похожее название, homoglyphs в бренде
Когда «контрагент» в переписке или документе похож на известную компанию, но ИНН или домен другие — до оплаты. Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ИНН | Договор vs ваш контрагент | Тот же, с кем работали | Новый ИНН при «том же» бренде (inn-fraud-check) |
| 2 | Домен email | Переписка | Официальный domain.ru | domain-pay.ru, doma1n.ru (document-phishing-protection) |
| 3 | Бренд vs юрлицо | Договор | Соответствие известному партнёру | «Дочка» без связи в ЕГРЮЛ (related-companies-check) |
| 4 | Homoglyphs | Название | Кириллица без подмены | Gоzprom (latin o) (hidden-chars-requisites) |
| 5 | История отношений | CRM | Непрерывная цепочка | «Мы новый договор, старый не действует» (Обман) |
| 6 | Реквизиты | Счёт | Как в прошлых платежах | Новый р/с «реорганизация» (updated-requisites-verification) |
| 7 | Подтверждение | Звонок | Контакт из CRM, не из письма | «Не звоните старому офису» (Изоляция) |
| 8 | Фиксация | Security | Инцидент зафиксирован | Оплата «похожему» (Расследование) |
Порядок проверки
- Сверьте ИНН с вашей карточкой контрагента в учёте — не только название.
- Проверьте домен отправителя посимвольно.
- Позвоните на номер из прошлых договоров, не из нового письма.
- При «реорганизации» — запросите документы и выписку ЕГРЮЛ.
- Не меняйте реквизиты без допсоглашения и проверки.
Пример из практики
Пример: «Газпром-Snab» с чужим ИНН — 2,1 млн ₽
Неправильно: Письмо от похожего названия; ИНН не совпадал с реальным партнёром. Менеджер заметил при сверке с CRM. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: Оплатили только после сверки ИНН с карточкой контрагента; подделку передали в СБ.
Доверяйте ИНН и истории отношений, не «узнаваемому» бренду в письме.
Частые вопросы: Не выдаёт ли себя за вашу компанию контрагент
Не выдаёт ли себя за вашу компанию контрагент?
Сверьте ИНН, домен email, реквизиты с карточкой контрагента; homoglyphs в названии; звонок на старый номер.
«Мы обновили договор» — новый ИНН?
Подозрительно. Реорганизация документируется; сверьте ЕГРЮЛ и цепочку прав.
Похожий логотип в PDF?
Не доказательство. Только ИНН, подпись, ЭДО.
Куда сообщить о попытке?
Служба безопасности, полиция при переводе; сохраните письма и заголовки.
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.