Поручение на оплату третьему лицу — проверка документа
AIARM письменное поручение + зачёт — не email «оплатите срочно». Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
Устное «оплатите субу — засчитаем» без письменного зачёта — подрядчик может потребовать этап повторно, а суб — оставить деньги.
Как AIARM помогает
AIARM проверит условия оплаты и поручений в договоре — mandate с зачётом до transfer.
Когда использовать это руководство
Когда контрагент просит оплатить поставщику, субподрядчика или «аффилированное» лицо — до перевода денег. Ключевой вопрос: valid mandate, лимит и подпись.
Чек-лист: поручение на оплату третьему лицу
Когда контрагент просит оплатить поставщику, субподрядчика или «аффилированное» лицо — до перевода денег. Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Поручение | Документ | Письменное, подписано | Email «оплатите им» (payment-order-third-party) |
| 2 | Лимит | Сумма | ≤ долг / этап | Без cap (third-party-payment-risk) |
| 3 | Получатель | Реквизиты | Сверка с mandate | Другой ИНН (invoice-requisites-fraud) |
| 4 | Основание | Договор | Связь с вашим контрактом | «Помогите партнёру» (third-party-payment-risk) |
| 5 | Зачёт | Debt | Засчитывается в оплату | Не прописано (payment-order-third-party) |
| 6 | Подпись | Authority | Уполномоченное лицо | Менеджер (director-authority-check) |
| 7 | Affiliation | Связь | Раскрыта | Скрытый beneficiary (related-companies-check) |
| 8 | Решение | Treasury | Mandate OK | «Срочно оплатите» (Go/no-go) |
Порядок проверки
- Требуйте письменное поручение с лимитом и зачётом в ваш долг.
- Сверьте получателя с mandate — не подмена реквизитов.
- Проверьте полномочия подписанта.
- При affiliation — related party disclosure.
- Не платите без clause в основном договоре о third-party payment.
Пример из практики
Пример: «оплатите субподрядчику» — зачёт не засчитали
Неправильно: Заказчик по просьбе подрядчика оплатил субподрядчику 2,1 млн ₽; устное «засчитаем». Подрядчик потребовал повторную оплату этапа; в суде: не было письменного зачёта; доплата 2,1 млн ₽ + спор с субом о double payment. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: Clause в договоре + поручение с зачётом + лимит + сверка ИНН — одна оплата, акт от подрядчика.
См. third-party-payment-risk и invoice-requisites-fraud.
Частые вопросы: Как проверить поручение на оплату третьему лицу
Как проверить поручение на оплату третьему лицу?
Письменное; подпись уполномоченного; лимит; зачёт в ваш debt; сверка реквизитов; clause в договоре; affiliation check.
Email достаточно?
Риск; лучше подписанное поручение или ЭДО.
Оплата третьему — зачёт?
Только если договор и поручение явно говорят.
Субподрядчик vs подрядчик?
Back-to-back; mandate от подрядчика + ваш contract.
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.