Фирма-однодневка: признаки до оплаты — руководство и чек-лист
AIARM красные флаги однодневки — до первого аванса новому контрагенту. Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
Фирма-однодневка: признаки до оплаты — руководство и чек-лист.
Как AIARM помогает
Загрузите договор или первичку в AIARM — сервис пройдёт по пунктам «чек-лист: распознать однодневку до оплаты» и покажет расхождения с номерами строк.
Когда использовать это руководство
Перед первым авансом новому контрагенту — особенно при предоплате 100% или крупной сумме. «Однодневка» может быть формально действующей, но создана для вывода денег.
Чек-лист: распознать однодневку до оплаты
Перед первым авансом новому контрагенту — особенно при предоплате 100% или крупной сумме. Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Возраст компании | ЕГРЮЛ | История > 12 мес. или обоснована | ООО < 3 мес. перед крупным авансом (new-company-risk) |
| 2 | Уставный капитал | ЕГРЮЛ | Соответствует масштабу сделки | 10 000 ₽ и контракт на 50 млн (Несоответствие) |
| 3 | Адрес | ЕГРЮЛ | Реальный офис или обоснован | Массовая регистрация (mass-registration-address) |
| 4 | Директор | ЕГРЮЛ | Не «массовый», не дисквалифицирован | Директор на 50+ фирм (mass-director-risk) |
| 5 | Учредители | ЕГРЮЛ | Прозрачная структура | Номиналы, офшоры без объяснения (nominee-company-signs) |
| 6 | Отчётность | ФНС / СПАРК | Обороты соответствуют сделке | Нулевая при крупном контракте (advance-due-diligence) |
| 7 | Суды | Картотека арбитража | Нет массовых исков кредиторов | Волна исков перед ликвидацией (counterparty-bankruptcy-signs) |
| 8 | Реквизиты | Договор | Стабильны, не менялись | Смена р/с перед авансом (email-bank-details-scam) |
| 9 | Решение | Протокол | Go/no-go зафиксирован | «Дешевле — рискну» (Due diligence) |
Порядок проверки
- Запросите выписку ЕГРЮЛ и проверьте дату регистрации, адрес, директора.
- Оцените масштаб сделки vs уставный капитал и отчётность.
- Проверьте массовость адреса и директора в открытых базах.
- Запросите обеспечение (БГ, залог) при авансе на новую фирму.
- Примите решение go/no-go письменно; при сомнениях — отказ или эскроу.
Пример из практики
Пример: ООО «3 месяца» — аванс 2,8 млн без поставки
Неправильно: Новое ООО с массовым адресом получило 100% предоплату за оборудование. Через месяц — ликвидация, директор «исчез», товар не поставлен. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: Закупщик провёл чек-лист: потребовал БГ на сумму аванса и поэтапную оплату; контрагент отказался — сделку не заключили.
См. check-counterparty и advance-due-diligence для полного due diligence.
Частые вопросы: Как распознать фирму-однодневку до оплаты
Как распознать фирму-однодневку до оплаты?
Молодой возраст, массовый адрес/директор, нулевая отчётность при крупной сделке, смена реквизитов перед авансом.
Молодая фирма — всегда мошенники?
Нет, но риск выше. Снижайте его: этапная оплата, БГ, проверка бенефициаров.
100% предоплата однодневке — можно?
Крайне рискованно. Стандарт — обеспечение или оплата по факту/этапам.
Где смотреть массовость директора?
Выписка ЕГРЮЛ, сервисы проверки контрагентов (СПАРК, Контур и аналоги).
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.