Due diligence перед крупным авансом — руководство и чек-лист
AIARM крупный аванс — только после протокола go/no-go и чек-листа DD. Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
Аванс — необратимая точка: после перевода аргументы «мы не знали» суд и налоговая не всегда принимают. DD — стандартная страховка закупок.
Как AIARM помогает
Заполните таблицу и приложите выписку к протоколу; AIARM проверит договор на условия аванса, штрафов и расторжения.
Когда использовать это руководство
Перед первым авансом от 500 тыс. ₽ (или внутренним лимитом «крупная сделка») — когда нужен формальный go/no-go, а не «контрагент прислал счёт».
Чек-лист: проверка контрагента до первого миллиона
Перед первым авансом от 500 тыс. Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ЕГРЮЛ | Выписка | Статус, адрес, директор OK | Ликвидация, недостоверность (egrul-check-before-deal) |
| 2 | ЕФРСБ / банкротство | fedresurs.ru | Чисто | Процедура (counterparty-bankruptcy-signs) |
| 3 | Арбитраж | kad.arbitr.ru | Риск приемлем | Массовый ответчик (counterparty-court-history) |
| 4 | Налоги | ФНС | Нет критичной задолженности | Блокировка счёта (tax-debt-counterparty) |
| 5 | Финансы | Баланс / справки | Масштаб сделки реалистичен | Нулевая отчётность (new-company-risk) |
| 6 | Реквизиты | Договор, счёт | Стабильны, сверены | Смена перед авансом (invoice-requisites-fraud) |
| 7 | Обеспечение | БГ / залог | На сумму аванса | Нет (security cluster) |
| 8 | Договор | Условия | Этапы, приёмка, неустойка | 100% prepay без KPI (prepay cluster) |
| 9 | Протокол | Согласование | Подписан go/no-go | Устное «OK» (Комплаенс) |
Порядок проверки
- Соберите пакет DD: выписка, арбитраж, налоги, при возможности — баланс.
- Заполните чек-лист; красные пункты — обеспечение или отказ.
- Согласуйте с финслужбой/юристами при сумме выше лимита.
- Подпишите протокол go/no-go с датой и ответственными.
- Проведите аванс только после «ОК» и с правильным назначением платежа.
Пример из практики
Пример: пропуск DD — аванс 4,5 млн контрагенту с 19 исками
Неправильно: Закупщик пропустил DD «из-за сроков». Аванс 4,5 млн ₽; контрагент через 3 месяца в арбитраже у 5 кредиторов, поставка сорвана. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: Внедрили обязательный чек-лист от 500 тыс. ₽; по этому контрагенту выявили суды — аванс 20% + БГ.
DD — не бюрократия, а фильтр перед необратимым платежом.
Частые вопросы: Как проверить контрагента перед крупным авансом
Как проверить контрагента перед крупным авансом?
ЕГРЮЛ, ЕФРСБ, арбитраж, налоги, реквизиты, обеспечение, условия договора — таблица на странице; протокол go/no-go.
Какой порог «крупного» аванса?
Задаёт внутренняя политика (часто 500 тыс.–1 млн ₽); важна дисциплина, не только цифра.
Контрагент «все знают на рынке» — можно без DD?
Репутация помогает, но сверка ЕГРЮЛ и реквизитов обязательна — статус меняется быстро.
Сколько времени занимает DD?
Базовый пакет — 1–3 часа; при группе компаний — дольше.
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.