Проверка иностранного контрагента — руководство
AIARM реестр, санкции и банк — до подписания контракта с нерезидентом. Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
Отказ SWIFT и санкции — блокируют сделку после вашей предоплаты. Проверка до подписания дешевле, чем «деньги в пути» месяцами.
Как AIARM помогает
Пройдите чек-лист с комплаенс и банком; загрузите контракт в AIARM для сверки сумм, валюты и сроков.
Когда использовать это руководство
Перед контрактом с нерезидентом, оплатой в валюте или импортом — когда нужны реестры, санкции и валютный контроль, а не только «инвойс».
Чек-лист: иностранный контрагент — реестры и санкции
Перед контрактом с нерезидентом, оплатой в валюте или импортом — когда нужны реестры, санкции и валютный контроль, а не только «инвойс». Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Регистрация | Реестр страны | Компания существует | Не найдена (Apostille/перевод) |
| 2 | Sanctions | SDN, EU, UK lists | Не в списках | Санкции / 50% rule (Комплаенс) |
| 3 | Бенефициар | UBO | Раскрыт | Офшор без объяснения (Банк может отказать) |
| 4 | Валютный контроль | ВК РФ | Паспорт сделки / учёт | Нарушение сроков ВК (115 для резидента) |
| 5 | Инкотермс | Контракт | Ясны | Не указаны (supply cluster) |
| 6 | Банк-корреспондент | Платёж | Маршрут OK | Банк отказал в SWIFT (Санкционный риск) |
| 7 | Договор | Подсудность, law | Понятны | Только право страны контрагента (Юристы) |
| 8 | Страхование | Cargo / политика | Покрытие | Нет (Логистика) |
Порядок проверки
- Запросите выписку из торгового реестра с апостилем/легализацией.
- Проверьте санкционные списки (SDN, EU, OFAC и внутренний комплаенс).
- Согласуйте с банком маршрут платежа до подписания.
- Оформите валютный контроль по правилам резидента.
- Зафиксируйте Incoterms и страхование груза.
Пример из практики
Пример: SWIFT отклонён — 180 000 € «зависли»
Неправильно: Платёж иностранному контрагенту отклонён банком из-за санкционного бенефициара. Контракт уже подписан, сроки сорваны, комиссии потеряны. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: Sanctions check до подписания; альтернативный контрагент без риска.
Иностранный DD = реестр + санкции + банк + ВК.
Частые вопросы: Как проверить иностранного контрагента
Как проверить иностранного контрагента?
Выписка из реестра, санкционные списки, UBO, согласование SWIFT с банком, валютный контроль, Incoterms.
Контрагент не в SDN — достаточно?
Проверьте 50% rule, EU/UK lists, внутренний blacklist банка.
Оплата через третью страну — риск?
Высокий для комплаенса; банк может заблокировать.
Нужен ли перевод документов?
Для суда и таможни — да; заверенный перевод ключевых реквизитов и контракта.
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.