Работа с ИП: риски проверки — руководство
AIARM иП — проверка ЕГРИП и банкротства физлица до аванса. Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
ИП часто выбирают для гибкости; для заказчика это означает меньший «корпоративный» контур и быстрое прекращение деятельности.
Как AIARM помогает
Сверьте ЕГРИП с договором; AIARM проверит реквизиты и формулировки НДС в тексте.
Когда использовать это руководство
Перед договором с индивидуальным предпринимателем — когда контрагент «проще», но банкротство бьёт по физлицу и НДС другие правила.
Чек-лист: ИП без проверки — ОГРНИП, статус, банкротство
Перед договором с индивидуальным предпринимателем — когда контрагент «проще», но банкротство бьёт по физлицу и НДС другие правила. Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | ОГРНИП | ЕГРИП / ФНС | 15 цифр, действующий | Прекращение деятельности (egrul-check-before-deal) |
| 2 | ИНН | Договор | 12 цифр, совпадает с ЕГРИП | Ошибка или чужой (inn-fraud-check) |
| 3 | Статус | ЕГРИП | Действующий | Исключён (Стоп) |
| 4 | Банкротство физлица | ЕФРСБ | Нет процедуры | Банкротство ИП/физлица (counterparty-bankruptcy-signs) |
| 5 | Система налогообложения | Справка | УСН/Патент vs НДС в договоре | НДС у «неплательщика» (vat-conditions) |
| 6 | Р/с | Договор | Счёт ИП или самозанятого OK | Просят на карту физлица (personal-account-payment-risk) |
| 7 | Масштаб | Сделка | Соразмерен типичному ИП | ИП «на 50 млн» без истории (new-company-risk) |
| 8 | Решение | Протокол | Go с лимитом | Крупный аванс без DD (DD) |
Порядок проверки
- Проверьте ИП на сайте ФНС по ИНН/ОГРНИП.
- Сверьте ФИО в договоре с ЕГРИП.
- Проверьте банкротство физлица в ЕФРСБ.
- Согласуйте НДС: ИП на УСН не выставляет НДС в классическом виде.
- Платите на р/с из договора, не «на карту».
Пример из практики
Пример: ИП закрылся — аванс 420 000 ₽
Неправильно: Аванс перевели ИП; через месяц запись о прекращении деятельности. Взыскание с физлица — отдельная процедура. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: Проверили ЕГРИП перед авансом; при первых признаках задержки — претензия и стоп следующих платежей.
ИП — полноценный контрагент, но DD обязателен так же, как для ООО.
Частые вопросы: Опасно ли работать с ИП без проверки
Опасно ли работать с ИП без проверки?
Да. Проверьте ЕГРИП, банкротство физлица, НДС, р/с. ИП может быстро «закрыться».
ИП и самозанятый — одно и то же?
Нет. Разные статусы и документы; сверяйте реквизиты и чеки.
Можно ли с ИП договор с НДС 20%?
Только если ИП на ОСНО и плательщик НДС; иначе — «без НДС».
ИП просит на карту — можно?
Рискованно при B2B; предпочтительно р/с из договора.
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.