Ликвидация контрагента: ранние признаки — руководство
AIARM запись о ликвидации в ЕГРЮЛ — стоп новым платежам до выяснения. Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
Платежи ликвидируемому контрагенту редко возвращаются: активы продаются, очередь кредиторов длинная. Ранние признаки в ЕГРЮЛ видны за недели до исключения из реестра.
Как AIARM помогает
Пройдите таблицу и сверьте с выпиской; загрузите договор в AIARM, чтобы зафиксировать суммы аванса и условия возврата.
Когда использовать это руководство
Когда контрагент «замолчал», задерживает закрывающие, в ЕГРЮЛ появились записи о ликвидации или банк заблокировал счёт — до новых платежей и подписания допсоглашений.
Чек-лист: как узнать, что компанию ликвидируют
Когда контрагент «замолчал», задерживает закрывающие, в ЕГРЮЛ появились записи о ликвидации или банк заблокировал счёт — до новых платежей и подписания допсоглашений. Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Запись в ЕГРЮЛ | Выписка | Статус «действующее» | «Ликвидируется», решение о ликвидации (ФНС) |
| 2 | Сообщения ФНС | Публикации | Нет о предстоящем исключении | Публикация о недостоверности / исключении (egrul-check-before-deal) |
| 3 | Блокировка р/с | 115-ФЗ | Счёт работает или блок снят | Невозможность платить контрагенту (tax-debt-counterparty) |
| 4 | Задолженность | ФНС | Нет критичной | Крупная недоимка + пени (Предликвидационный этап) |
| 5 | Переписка | Ответы в срок | «Переоформляемся», «новое юрлицо» (Подмена контрагента) | |
| 6 | Незакрытые обязательства | Ваш договор | Поставка / работы идут | Прекратили отгрузку после аванса (silent-counterparty-after-advance) |
| 7 | Смена адреса | ЕГРЮЛ | Обоснованный переезд | Массовый адрес + ликвидация (mass-registration-address) |
| 8 | Решение | Протокол | Стоп-оплата / претензия | Оплата «до закрытия» (Фиксация) |
Порядок проверки
- Закажите выписку ЕГРЮЛ с кодом «лишение недостоверности» и статусом.
- Проверьте публикации на сайте ФНС о предстоящем исключении.
- Уточните у банка, не заблокирован ли счёт контрагента.
- Оцените неисполненные обязательства по вашему договору.
- При ликвидации — претензия, включение в реестр (если банкротство), не новые авансы.
Пример из практики
Пример: оплата «до ликвидации» — 890 000 ₽ в реестр не вернули
Неправильно: Контрагент просил «доплатить до закрытия ликвидации». После ликвидации юрлицо исчезло, деньги не взыскали. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: Увидели запись «ликвидируется» в ЕГРЮЛ — остановили платежи, направили претензию на возврат аванса до завершения процедуры.
Ликвидация ≠ автоматический банкротство, но новые платежи — почти всегда ошибка.
Частые вопросы: Как узнать, что компанию ликвидируют
Как узнать, что компанию ликвидируют?
Выписка ЕГРЮЛ: статус ликвидации, решение учредителей; публикации ФНС; блокировка счёта; прекращение исполнения по договору.
«Мы реорганизуемся» — можно платить новому ИНН?
Только после due diligence нового юрлица, договора уступки или novation — не «на словах».
Ликвидация завершена — как взыскать долг?
Претензия ликвидационной комиссии / бывшему директору; при признаках банкротства — заявление в суд.
Как часто смотреть ЕГРЮЛ?
Перед каждым траншем и ежемесячно по критичным контрагентам.
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.