Работа с молодой компанией без истории — руководство
AIARM нет истории — нет 100% аванса без обеспечения и пилота. Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
Нет истории — нет доказательств исполнения. Вы покупаете не товар, а обещание; цена ниже рынка часто компенсирует ваш риск prepay.
Как AIARM помогает
Пройдите чек-лист и зафиксируйте лимиты в договоре; AIARM поможет проверить условия аванса и обеспечения в тексте.
Когда использовать это руководство
Когда контрагент зарегистрирован недавно, нет отчётности, но цена «выгодная» — до первого аванса и подписания рамочного договора.
Чек-лист: можно ли работать с контрагентом без истории
Когда контрагент зарегистрирован недавно, нет отчётности, но цена «выгодная» — до первого аванса и подписания рамочного договора. Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Возраст | ЕГРЮЛ | > 12 мес. или группа с историей | < 6 мес. + крупный контракт (shell-company-red-flags) |
| 2 | Уставный капитал | ЕГРЮЛ | Соразмерен сделке | 10 000 ₽ и контракт 20 млн (Несоответствие) |
| 3 | Отчётность | ФНС | Есть обороты или объяснение | Нулевая при заявленных поставках (Дробление) |
| 4 | Офис / адрес | ЕГРЮЛ, визит | Реальная деятельность | Массовый адрес (mass-registration-address) |
| 5 | Рекомендации | Рынок | Проверяемые контракты | Только сайт и отзывы (marketplace-supplier-scam) |
| 6 | Обеспечение | Договор | БГ, залог, эскроу | 100% prepay (advance-due-diligence) |
| 7 | Реквизиты | Договор | Стабильны | Смена до аванса (fraud cluster) |
| 8 | Пилот | Объём | Малый первый заказ | Сразу максимальный контракт (Тест сделка) |
| 9 | Решение | Протокол | Go с лимитами | Полный аванс «новичку» (DD) |
Порядок проверки
- Проверьте дату регистрации и связь с другими юрлицами учредителей.
- Запросите баланс, штат, склад/офис — хотя бы минимальные доказательства деятельности.
- Ограничьте первый заказ; не давайте 100% аванс.
- Требуйте БГ на сумму аванса или оплату по факту.
- Зафиксируйте лимиты в протоколе согласования контрагента.
Пример из практики
Пример: ООО «4 месяца» — предоплата 2,2 млн, нулевая поставка
Неправильно: Новое ООО без отчётности получило 100% предоплату. Директор исчез, офиса не оказалось. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: Первый заказ 200 тыс. ₽ с оплатой после накладной; при успехе — масштабирование. Мошенники отказались — отказ от сделки.
Молодая компания ≠ мошенники, но prepay без обеспечения — неоправданный риск.
Частые вопросы: Можно ли работать с контрагентом без истории
Можно ли работать с контрагентом без истории?
Да, с лимитами: малый пилот, этапная оплата, БГ, проверка учредителей и адреса. Без 100% аванса «вслепую».
Дочка крупного холдинга — та же проверка?
Упростить можно, но сверьте связь в ЕГРЮЛ и гарантии материнской компании письменно.
Нулевая отчётность первый год — норма?
Для ИП/микробизнеса — да; для контракта на миллионы — нужны иные доказательства (склад, штат, рекомендации).
Какой максимальный аванс новичку?
Обычно ≤ 30% с БГ или оплата по факту — внутренняя политика закупок.
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.