Группа связанных компаний — руководство и чек-лист
AIARM платите только контрагенту из договора — не «сестринскому» ООО без основания. Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
В группах часто «оптимизируют» получателя платежа. Без документов ваш аванс может не засчитать ни одно юрлицо группы.
Как AIARM помогает
Сверьте получателя с договором; AIARM поможет проверить стороны и реквизиты в тексте.
Когда использовать это руководство
Когда контрагент предлагает платить «дочке», меняет юрлицо в группе или долг перекладывают между SPV — до аванса и при уступке.
Чек-лист: аффилированность и перекладка долга
Когда контрагент предлагает платить «дочке», меняет юрлицо в группе или долг перекладывают между SPV — до аванса и при уступке. Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Связи | ЕГРЮЛ учредителей | Понятная группа | Круговые владения (nominee-company-signs) |
| 2 | Получатель платежа | Счёт | Контрагент по договору | «Оплатите сестринскому» (Стоп без ДС) |
| 3 | Уступка долга | Цессия | Уведомление, согласие | Внезапный новый кредитор (factoring fraud) |
| 4 | Суды группы | Арбитраж | Нет массовых банкротств | Волна ликвидаций (counterparty-bankruptcy-signs) |
| 5 | Единый бенефициар | Схема | Идентифицирован | Скрыт (Комплаенс) |
| 6 | Договор | Стороны | Одно лицо = один ИНН | Третье лицо без основания (agency cluster) |
| 7 | История | CRM | Непрерывные отношения | «Старое ООО закрыто, платите новому» (Подмена) |
| 8 | Решение | Протокол | Платёж только по договору | Аванс «новому» без DD (DD) |
Порядок проверки
- Постройте схему аффилированности по учредителям и директорам.
- Не платите связанному лицу без договора/цессии/novation.
- Проверьте арбитраж по ключевым компаниям группы.
- При смене контрагента в группе — полный DD нового юрлица.
- Зафиксируйте, кому и на каком основании платите.
Пример из практики
Пример: «оплатите дочке» — 1,3 млн без договора с дочкой
Неправильно: Поставщик просил перевести аванс дочернему ООО без договора с дочкой. После перевода — спор «мы не получали». Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: Платёж только на ИНН из договора; смена получателя — допсоглашение и DD дочки.
Группа — норма; перекладка платежа без документов — нет.
Частые вопросы: Как проверить группу связанных компаний
Как проверить группу связанных компаний?
Учредители, директора, сервисы аффилированности, арбитраж по группе, основание платежа не «дочке» без договора.
Можно платить аффилированному лицу?
Только если он сторона договора или есть цессия/novation с вашим согласием.
Факторинг в группе — риск?
Проверьте уведомление; не платите старому кредитору после уступки без подтверждения.
Где строить схему?
Контур, СПАРК, Rusprofile и аналоги; вручную — цепочка учредителей в ЕГРЮЛ.
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.