Платёж третьему лицу по поручению — руководство
AIARM платёж — на р/с стороны договора, не «куда скажут». Например, загрузите PDF или DOCX на aiarm.ru.
Зачем это руководство
Платёж не тому контрагенту из договора — вам могут не зачесть исполнение; деньги ушли в чужую цепочку.
Как AIARM помогает
Проверьте реквизиты получателя в платёжке vs договор в AIARM.
Когда использовать это руководство
Когда контрагент просит перевести не на его р/с, а «поставщику», «субподрядчику», «на погашение долга» — до платежа.
Чек-лист: платёж третьему лицу по поручению
Когда контрагент просит перевести не на его р/с, а «поставщику», «субподрядчику», «на погашение долга» — до платежа. Пройдите таблицу ниже и отметьте каждую строку: «ОК» или «требует исправления».
| № | Что проверить | Где в документе | Критерий «ОК» | Типичная ошибка |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Основание | Договор / поручение | Письменное согласие | Устная просьба (agency cluster) |
| 2 | Кто получатель | Платёжка | Идентифицирован | Неизвестное лицо (115-ФЗ) |
| 3 | Связь с договором | Предмет | Оплата за ваш товар/работы | Погашение чужого долга (Не ваше обязательство) |
| 4 | НДС / закрывающие | Документы | От контрагента по договору | Третье лицо без документов (Налоги) |
| 5 | Цессия / novation | Право | Оформлена при смене кредитора | Тихая уступка (factoring fraud) |
| 6 | Субподряд | Договор | Разрешён и прозрачен | Обход субподрядчику (construction) |
| 7 | Риск мошенничества | Контекст | Нет давления | «Иначе сорвём поставку» (fraud) |
| 8 | Фиксация | Письмо / ДС | Подписано | Email без ДС (Стоп) |
Порядок проверки
- Платите по договору только на р/с контрагента-стороны.
- Третье лицо — только с письменным поручением и согласованием комплаенс/налогов.
- При цессии — уведомление и проверка нового кредитора.
- Не гасите долги контрагента третьим лицам без novation.
- Зафиксируйте отказ при подозрительных схемах.
Пример из практики
Пример: оплата «поставщику контрагента» — 1,05 млн, товар не наш
Неправильно: Перевели по просьбе на третье ООО; наш контрагент отказался признавать оплату за свой долг. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее. Без своевременной фиксации нарушения, претензии и расчётов позиция в переговорах и суде существенно слабее.
Правильно: Оплата только на ИНН из договора; субплатежи — отдельный trilateral agreement.
См. third-party-payment-risk и related-companies-check.
Частые вопросы: Можно ли платить третьему лицу по поручению контрагента
Можно ли платить третьему лицу по поручению контрагента?
Только с письменным основанием, идентификацией получателя, согласованием НДС/115-ФЗ; по умолчанию — р/с стороны договора.
Факторинг — третье лицо?
Да; нужно уведомление об уступке, проверка фактора.
Субподрядчик напрямую?
Риск chain; лучше платить генподрядчику или с tripartite.
«Погасите наш долг поставщику»?
Не ваше обязательство без novation.
Проверьте документ бесплатно
Загрузите PDF или DOCX — AIARM подсветит риски за минуты.