Проверка нового контрагента — анализ первого договора перед подписанием
Проверка нового контрагента — сценарий, в котором юрист или руководитель загружает первый договор с новым контрагентом на платформу AI ARM для углублённого анализа: проверка реквизитов по ЕГРЮЛ, оценка условий на справедливость, выявление нестандартных и рискованных формулировок.
Проверка нового контрагента — углублённый анализ первого договора: проверка реквизитов по ЕГРЮЛ, оценка условий, выявление рискованных формулировок и формирование досье на контрагента.
Зачем особенно тщательно проверять первый договор
- Нет истории. С новым контрагентом нет опыта работы — нужна максимальная проверка
- Шаблон отношений. Первый договор задаёт тон всем последующим
- Мошенничество. Фиктивные компании, подставные лица, схемы обналичивания
- Налоговые риски. Работа с «однодневками» — доначисление НДС и налога на прибыль
- Репутация. Контрагент под санкциями, в процессе банкротства или ликвидации
Пошаговый сценарий проверки
- Шаг 1. Загрузите проект договора с новым контрагентом на AI ARM
- Шаг 2. Система извлекает реквизиты контрагента (ИНН, ОГРН, адрес)
- Шаг 3. Автоматическая проверка по ЕГРЮЛ: существование, статус, руководитель
- Шаг 4. Анализ условий договора по усиленному чек-листу для новых контрагентов
- Шаг 5. Выявление нестандартных и рискованных формулировок
- Шаг 6. Формирование досье на контрагента и отчёта по договору
Проверка реквизитов контрагента
- ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Существование организации, дата регистрации, статус
- Руководитель. Совпадение подписанта с данными ЕГРЮЛ
- Юридический адрес. Не является ли адрес массовой регистрации
- Уставный капитал. Минимальный уставный капитал — признак «однодневки»
- Виды деятельности. Соответствие ОКВЭД предмету договора
- Банкротство. Проверка на наличие дел о банкротстве
Усиленный чек-лист для нового контрагента
- Предоплата. Высокий процент предоплаты новому контрагенту — повышенный риск
- Гарантии исполнения. Наличие банковской гарантии или обеспечительного платежа
- Штрафные санкции. Достаточно ли штрафов для мотивации исполнения
- Право на расторжение. Возможность быстрого выхода при неисполнении
- Промежуточный контроль. Этапность исполнения с промежуточной приёмкой
Признаки ненадёжного контрагента
- Молодая компания. Зарегистрирована менее 6 месяцев назад
- Массовый директор. Руководитель числится в 10+ компаниях
- Массовый адрес. По адресу зарегистрировано 50+ организаций
- Минимальный капитал. Уставный капитал 10 000 руб.
- Нет сотрудников. Среднесписочная численность — 0 или 1
- Несоответствие ОКВЭД. Основная деятельность не связана с предметом договора
Досье на контрагента
- Карточка. Все основные данные: реквизиты, статус, руководство, финансы
- Риск-профиль. Оценка надёжности по совокупности факторов
- Рекомендации. Какие защитные меры включить в договор
- История. Если контрагент уже встречался — ссылка на предыдущие договоры
Частые вопросы о проверке контрагентов
Какие базы данных используются для проверки?
ЕГРЮЛ/ЕГРИП, реестр банкротств (ЕФРСБ), реестр дисквалифицированных лиц, картотека арбитражных дел.
Можно ли проверить ИП?
Да, проверка ИП выполняется по ЕГРИП с теми же параметрами: статус, виды деятельности, судебные дела.
Как быстро формируется досье?
Автоматическое досье формируется за 2-3 минуты. Включает все доступные данные из открытых источников.
Достаточно ли проверки для должной осмотрительности?
Автоматическая проверка покрывает основные критерии ФНС. Для крупных сделок рекомендуется дополнительная ручная проверка.
Проверьте нового контрагента
Загрузите договор, и AI ARM проверит реквизиты, оценит условия и сформирует досье на контрагента.
Попробовать бесплатно